Прекращение обязательств новацией

Новация (Novation) — выполнение и прекращение действующих договорных обязательств путем их замены новыми обязательствами (например, замена валовых обязательств на нетто-платежные). Стороны по новым обязательствам могут быть теми же, что и по действующим, или в рамках некоторых соглашений клиринговых палат может дополнительно происходить замещение сторон.

Новация – замена одних обязательств между двумя сторонами по договору на другие обязательства между ними же.

Предположим, между кредитором и заемщиком заключен кредитный договор. Такое соглашение может по взаимному согласию быть заменено на вексель или облигацию, выпущенную должником. При этом важный момент заключается в том, что в результате новации право требования по первоначальному договору прекращается.

Новация регулируется Гражданским кодексом: «Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения (новация)».

Согласно действующему закону, существуют обязательства, которые не могут быть прекращены в результате новации. К ним относятся обязательства по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, а также по уплате алиментов.

Если иное не предусмотрено соглашением сторон, то новация прекращает не только основное, но и дополнительные обязательства, связанные с первоначальным.

Примером новации в банковской практике можно назвать реструктуризацию задолженности клиента, когда в результате мирового соглашения кредитная организация идет на заключение нового договора на новых условиях. При этом обязательства по первоначальному соглашению, в том числе и прежние процентные платежи, могут быть отменены.

Предположим, клиент взял потребительский кредит на один год. В результате изменения финансового положения ему стало трудно погашать задолженность. Самый продуктивный подход в этой ситуации – обратиться в банк для того, чтобы перезаключить соглашение на более длительный срок, скажем, на три года, уменьшая таким образом долговую нагрузку.

Обратный пример. В связи с ростом своего дохода клиент может предложить банку подписать новое кредитное соглашение на меньший срок, попросив при этом снижения процентной ставки.

Важно, что в этих двух примерах, иллюстрирующих новацию, в отличие от переуступки (цессии), требуется согласие двух сторон – и банка, и клиента.

В противовес отечественной юридической практике в мировой финансовой системе термин «новация» имеет несколько более широкое значение. Под ним необязательно понимается соглашение между теми же двумя сторонами. Например, компания А должна компании В, которая в свою очередь является должником компании С. Такое обязательство может быть переоформлено как прямая задолженность непосредственно от А к С, а фирма В исключается из цепочки. Разумеется, при этом необходимо согласие всех трех участников сделки.

Наиболее актуально применение новации в биржевой торговле. В течение торговой сессии стороны заключают друг с другом сделки в произвольном порядке. В конце дня стороной по всем обязательствам становится клиринговая палата, то есть происходит первая новация.

Таким образом, участники рынка должны выполнить только нетто-обязательства: продал пять ценных бумаг, купил две такие же – значит, должен поставить только две. Далее, когда настает срок реальной передачи активов, клиринговая палата может назначить каждому продавцу соответствующего покупателя. Это будет второй новацией. Следовательно, упрощаются взаимные расчеты и уменьшается количество переоформляемых ценных бумаг.

(См. Клиринг, Клиринговое требование).

Новация является одним из десяти предусмотренных Гражданским кодексом РФ способов прекращения обязательств.

В силу статьи 414 ГК новацией признается прекращение сторонами существовавшего между ними первоначального обязательства (договора) путем замены его другим, новым обязательством.

Воля сторон договора произвести новацию выражается ими всоглашении. В соглашении конкретизируется, какое обязательство прекращается и какое возникает, указываются правовые последствия новации, например, невозможность требовать исполнения обязательств, вытекающих из первоначального договора. При новации прекращение старого обязательства и возникновение нового происходит одновременно между одними и теми же сторонами.

Новацией прекращаются и дополнительные обязательства, вытекающие из первоначального договора, если в соглашении о новации стороны не предусмотрят иное. Например, при замене сторонами договора поставки продукции договором займа стороны не вправе требовать взыскание неустойки, предусмотренной договором поставки, поскольку при заключении договора займа связь, существовавшая между сторонами по договору поставки, утратилась. Между тем, исходя из приципа свободы договора, в договоре займа стороны могут предусмотреть, что возникшая по договору поставки неустойка подлежит уплате и по новому обязательству — договору займа.

Как соглашение новация представляет из себя двух- или многостороннюю сделку, к которой применяются правила о действительности сделок и условия, при которых согласно ГК договор считается заключенным., т. е. необходимо, чтобы соглашение было заключено в предусмотренной законом форме, стороны достигли согласия по всем его существенным условиям и др. В противном случае соглашение о новации может быть признано недействительным или незаключенным.

Так, если вместо первоначального обязательства должен возникнуть договор купли — продажи, в соглашении о новации, в частности, следует указать условие о наименовании и количестве товара, подлежащего передаче, поскольку в силу положений статей 455 и 465 ГК РФ условия о наименовании и количестве товара являются существенными условиями договора купли — продажи. При отсутствии этих условий соглашение будет считаться незаключенным.

Соглашение о новации может быть достигнуто сторонами и в стадиях искового или исполнительного производства. Так, согласно статьи 23 ФЗ «Об исполнительном производстве», в процессе исполнительного производства возможно заключение сторонами мирового соглашения, которое является основанием для прекращения судом исполнительного производства. Для вступления такого соглашения в силу необходимо, чтобы оно было утверждено судом в качестве мирового соглашения. В противном случае соглашение о новации не будет иметь юридической силы.

Новая редакция Ст. 414 ГК РФ

1. Обязательство прекращается соглашением сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами (новация), если иное не установлено законом или не вытекает из существа отношений.

2. Новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным обязательством, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

Комментарий к Ст. 414 ГК РФ

Как уже отмечалось, новация прекращает одно обязательство, но рождает иное, новое (по предмету или способу). Существующее до новации обязательство преобразуется, «обновляется» в другое. Обязательство как юридическая связь между субъектами не прерывается, оно приобретает другой характер. Так, обязательства, следующие из договора купли-продажи, в соответствии со ст. 818 ГК РФ могут быть новированы в обязательства займа.

Судебная практика.

Для прекращения обязательства новацией требуется согласование сторонами существенных условий обязательства, которым стороны предусмотрели прекращение первоначального обязательства.

Условие соглашения о новации, которым предусмотрено сохранение связанных с первоначальным обязательством дополнительных обязательств залогодателя, не являющегося должником, ничтожно. Соглашение о новации между взыскателем и должником, совершенное на стадии исполнительного производства, но не утвержденное судом в качестве мирового соглашения, является незаключенным (информационное письмо Президиума ВАС РФ от 21.12.2005 N 103).

Другой комментарий к Ст.

414 Гражданского кодекса Российской Федерации

Как следует из п. 1 комментируемой статьи, новация представляет собой замену первоначального обязательства новым обязательством между теми же лицами; при этом новое обязательство по сравнению с первоначальным имеет иной предмет или способ исполнения.

Ключевое слово здесь — «замена»: стороны должны прямо указать на то, что новое обязательство заменяет (и отменяет) прежнее, что новое обязательство появляется вместо прежнего.

Если стороны прямо не укажут этого, то предполагается, что новое обязательство является действующим наряду с первоначальным. Однако, когда в обоих обязательствах речь идет об одном и том же предмете (например, о продаже конкретной вещи), должен быть сделан вывод о том, что второе обязательство отменило первое.

Другой признак новации — изменение предмета или способа исполнения прежнего обязательства.

Собственно говоря, стороны могут своим соглашением внести иные изменения в прежнее обязательство, не меняющие его предмета и способа исполнения, например, изменить лишь срок исполнения или уточнить место исполнения и назвать такие изменения новацией, прекращающей прежнее обязательство. Такие действия возможны, но по своей сути они не являются новацией и не влекут применение норм, содержащихся в п. п. 2 и 3 ст. 414.

Вместе с тем стороны могут достичь соглашения о замене первоначального обязательства новым обязательством с иным предметом, а также с иным способом исполнения. Это новое обязательство тоже будет являться новацией (в связи с наличием в новом обязательстве отсылки к первоначальному обязательству).

Во многих случаях новацию нельзя отличить от отступного (ст. 409 ГК РФ).

Новация довольно широко используется на практике; в частности, она позволяет сформулировать новые, ясные, бесспорные обязательства взамен прежних обязательств, зачастую оспариваемых и запутанных.

Примеры новаций: мировое соглашение и замена обязательства по производству работ заемным обязательством; залоговое обязательство может быть заменено обязательством по передаче заложенного имущества в собственность залогодержателю (с соблюдением правил ст. 349 ГК РФ).

Соглашение о новации должно быть совершено в той же форме, в которой было совершено первоначальное обязательство. Исключение составляет случай, указанный в ст.

818 ГК: долг, возникший из купли-продажи, аренды имущества или иного основания, может быть заменен заемным обязательством; последнее обязательство совершается в форме, предусмотренной для заключения договора займа.

Если первоначальное обязательство является недействительным, то недействительной является и новация. В том случае, если новое обязательство является недействительной сделкой, недействительной признается и «замена», а сохраняет действие первоначальное обязательство.

Соглашение о новации может быть как консенсуальной, так и реальной сделкой.

Соглашение о новации является признанием долга (ст. 203 ГК РФ).

2. В п. 2 содержится императивная норма, предусматривающая недопустимость новации в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов. Сфера этого запрета уже, чем сфера запрета применения зачета (ст. 411 ГК РФ).

Императивная норма о запрете новации в отношении обязательства по уплате алиментов не распространяется на соглашения об уплате алиментов, предусмотренные гл. 16 СК.

3. В п. 3 сформулирована диспозитивная норма о том, что новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным, т.е. обязательства по уплате неустойки, залоговые обязательства, договоры поручительства и т.д.

Прекращение обязательства новацией

О. Шилохвост, ведущий специалист Исследовательского центра частного права.

Обязательство прекращается исполнением. Это наиболее естественный способ завершения взаимоотношений сторон по обязательству. Однако он не является единственным. Участники гражданского оборота могут столкнуться с обстоятельствами — как внешними, так и внутренними, в силу которых обязательственные отношения прекратятся вне зависимости от исполнения. В одних случаях побуждаемые чаще всего экономическими мотивами стороны сами договорятся о прекращении обязательства — заключив мировую сделку, новый договор, сославшись на замену исполнения. В других случаях для прекращения обязательства достаточно воли только одной стороны — должник делает заявление о зачете встречного однородного требования, кредитор прощает долг, сторона заявляет об одностороннем отказе от обязательства. Обязательство может прекратиться в связи со смертью стороны, невозможностью исполнения, совпадением в одном лице интересов должника и кредитора. Все эти основания перечислены в гл. 26 ГК (здесь и далее, если не оговорено иное, ссылки даются на статьи Гражданского кодекса Российской Федерации, части первая и вторая которого приняты Государственной Думой соответственно 21 октября 1994 г. и 22 декабря 1995 г.). Согласно п. 1 ст. 407 ГК основания прекращения обязательств могут устанавливаться также другими законами, иными правовыми актами или договором. В настоящей статье мы остановимся на одном из оснований прекращения обязательств по соглашению сторон, а именно на новации.

Понятие новации. Новация (от лат. novatio — обновление, изменение) как правовой институт зародилась и широко применялась в римском праве, которое определяло ее как договор, погашающий существующее обязательство путем установления вместо него нового обязательства. Воспринятая практикой средневековых государств новация вместе с другими институтами римского права вошла во многие последующие кодификации гражданского законодательства. Отечественные законы до 1995 года не содержали термин «новация», однако положения о ней в том или ином виде в гражданском праве нашей страны присутствовали всегда. Так, несмотря на отсутствие в Своде законов гражданских (ч. 1 т. Х Свода законов) изд. 1900 г. соответствующих положений, новация признавалась сенатской практикой, а цивилистами того времени допустимость новации обосновывалась ссылками на общие положения об обязательствах по договорам (в частности ст. ст. 1530, 1545 ч. 1 т. Х) и на некоторые положения Устава гражданского судопроизводства (ч. 1 т. XVI Свода законов). ГК РСФСР 1922 года допускал прекращение обязательства «соглашением сторон, в частности, заключением нового договора, долженствующего заменить прежний» (подп. «г» ст. 129). ГК РСФСР 1964 года также допускал прекращение обязательства «соглашением о замене одного обязательства другим между теми же лицами» (ч. 1 ст. 233). Краткость этих норм объяснялась, по-видимому, тем, что допустимость новации вытекала непосредственно из положений о свободе договора. Вступившие в действие с 1 января 1995 г. нормы ГК об обязательствах содержали уже не только термин «новация», но и более подробную регламентацию этого института. В соответствии со ст. 414 ГК под новацией понимается соглашение сторон о замене первоначального обязательства, существовавшего между ними, другим обязательством между теми же лицами, предусматривающим иной предмет или способ исполнения.

Новацию следует отличать от замены исполнения, или отступного (ст. 409 ГК). Последнее означает предоставление взамен исполнения уплаты денег, передачи вещи и т.п. Замена исполнения освобождает стороны от обязательства в той же мере, как и само исполнение, — стороны перестают быть связанными соответствующими отношениями. При новации же стороны освобождаются от старого обязательства тем, что принимают на себя новое обязательство.

От новации следует отличать также часто встречающееся на практике изменение условий обязательства путем введения в него изменений и дополнений, касающихся количественной или качественной стороны исполнения. Например, повышение платы за дачу при сохранении согласованных ранее условий найма, не составляет новации. Не является новацией и предоставление должнику льготного срока для исполнения обязательства (абз. 2 п. 2 ст. 200 ГК). При этом обязательство не прекращается, а продолжает действовать с учетом измененных условий.

Не прекращается обязательство и при перемене лиц (гл. 24 ГК). В этом случае обновляются лица, стоящие на стороне должника или кредитора, а само обязательство остается неизменным. Отметим в скобках, что в римском праве новация чаще всего применялась именно для замены лиц в случаях, когда не допускалось изменение обязательства. Дальнейшее развитие институтов уступки требования и перевода долга значительно снизило распространенность новации.

В настоящее время новация обычно применяется для замены долга из купли-продажи, аренды имущества, подряда и тому подобных обязательств на заемное обязательство. Связано это с тем, что стороны соответствующих договоров на практике сталкиваются с необходимостью сведения своих сложных, зачастую обремененных взаимными обязательствами отношений по денежным платежам, возврату имущества, возмещению убытков к простейшему заемному обязательству. Например, если по договору подряда заказчик остался должен подрядчику за выполненную работу, стороны могут превратить этот долг в заемное обязательство: подрядчик становится заимодавцем, а заказчик — заемщиком. Нормы об этом виде новации традиционно содержались в отечественном гражданском законе — соответствующие правила либо прямо формулировались законодателем (ср. ст. 129 ГК РСФСР 1922 года и ст. 818 ГК РФ), либо выводились из общих положений об обязательстве и о договоре займа (ГК РСФСР 1964 года).

В соответствии со ст. 818 ГК замена долга заемным обязательством должна производиться с соблюдением требований о новации (ст. 414 ГК) и совершаться в форме, предусмотренной для договора займа. Новационный договор между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если сумма займа превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, а если заимодавцем по такому договору становится юридическое лицо,- независимо от формы (п. 1 ст. 808 ГК). В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу последнему заимодавцем определенной денежной суммы (п. 2 ст. 808 ГК).

Одной из возможных форм новации денежного долга может являться выдача кредитором должнику векселя на сумму долга. Однако само принятие кредитором векселя на соответствующую сумму долга обязательства не погашает, так как вексель не заменяет обязанность должника (векселедателя) уплатить долг, а удостоверяет это обязательство. Соответственно, не будет и новации, если стороны прямо не предусмотрят, что с выдачей векселя прекращается первоначальное обязательство и устанавливается новое — заемное.

Условия новации. Новация предполагает замену новым обязательством уже существующего с целью прекращения последнего. Однако не каждое обязательство может быть прекращено таким способом. В соответствии с п. 2 ст. 414 ГК новация не допускается в отношении обязательств по возмещению вреда, причиненного жизни или здоровью, и по уплате алиментов. Целевое назначение этих обязательств, как правило, исключает какое-либо их изменение, так как они призваны обеспечить систематическое доставление содержания нетрудоспособным и иждивенцам. Нормы ГК, регулирующие обязательства вследствие причинения вреда жизни или здоровью (параграф 1 и 2 гл. 59), не предусматривают их прекращения по соглашению сторон. Что касается алиментных обязательств, урегулированных в разделе V Семейного кодекса РФ, то алименты могут уплачиваться по соглашению сторон или по решению суда. При этом Семейный кодекс (п. 2 ст. 101) прямо говорит о возможности расторжения сторонами соглашения об уплате алиментов. При расторжении соглашения прекращается и соответствующее алиментное обязательство. Таким образом, нет никаких препятствий для новации алиментных обязательств, установленных соглашением сторон.

Для того чтобы новация могла быть совершена, необходимо соблюдение ряда условий.

Новое обязательство должно устанавливаться на основании первоначального — предусматривая другой предмет или способ исполнения, иначе говоря, необходимо наличие причинной связи между обязательствами. При несоблюдении этого условия стороны окажутся связанными двумя разными обязательствами.

Первоначальное и новое обязательства должны быть действительными. Обязательство, основанное на ничтожных (ст. ст. 22, 168 — 172 ГК) или оспоримых (ст. ст. 173 — 179 ГК) сделках, является недействительным, т.е. юридически несуществующим. В этом случае нет оснований для обновления и, следовательно, не может быть новации. В случае недействительности нового обязательства продолжает действовать первоначальное обязательство, а новация считается юридически несостоявшейся.

Определенный интерес в этой связи представляют обязательства, основанные на сделках, совершенных под условием (ст. 157 ГК). Так, если условное обязательство заменяется безусловным, то новация возможна только после наступления отлагательного условия. До этого момента первоначальное обязательство не существует. Если произведено обновление безусловного обязательства условным, то после наступления условия имеет место новация, а пока оно не наступило — продолжает действовать первоначальное обязательство. Еще более сложный состав необходим для действительности новации при условности и первоначального, и обновленного обязательства. При этом новация может совершиться лишь после наступления и первого, и второго условий. Аналогичные рассуждения применимы и к обязательству, основанному на сделке, совершенной под отменительным условием.

При заключении соглашения об обновлении стороны должны явно выразить намерение к прекращению первоначального обязательства. В противном случае новое обязательство будет существовать наряду с первоначальным.

И наконец, новационный договор должен отвечать общим положениям о договоре (гл. гл. 9, 21 — 29 ГК).

Отсутствие каких-либо общих указаний относительно формы новационного договора и указания ст. 818 ГК, относящиеся к частному случаю новации, приводят к следующим выводам. Во-первых, форма новационного договора подчиняется общим положениям о форме сделки (ст. ст. 158 — 165, 434 ГК), то есть договор может быть совершен в устной форме, за исключением случаев, когда законом или соглашением сторон установлена письменная форма и когда в соответствии с законом сделка подлежит государственной регистрации. Во-вторых, новационный договор как сделка, прекращающая первоначальное обязательство, должен подчиняться требованиям п. 1 ст. 452 ГК — совершаться в той же форме, что и сделка, на основании которой установлено первоначальное обязательство. Например, если новационный договор прекращает обязательство из договора, заключенного в нотариальной форме, новационный договор должен быть заключен также в нотариальной форме.

Новация по спорному обязательству может совершиться в форме мирового соглашения. Мировое соглашение применяется в гражданском процессе с целью прекращения уже возникшего или предупреждения могущего возникнуть спора. При этом собственно новация будет иметь место, если в результате мирового соглашения спорное обязательство прекращается путем установления нового обязательства. Мировое соглашение может совершаться как в судебном, так и во внесудебном порядке. В первом случае соглашение о новации должно, помимо уже перечисленных нами требований, отвечать также требованиям процессуального законодательства, а именно — быть направленным на окончание судебного дела, соответствующим образом удостоверено и утверждено судом.

В случае, если мировое соглашение заключается во внесудебном порядке, оно при возникновении спора является одним из обстоятельств дела.

Последствия новации. Главное последствие новации — прекращение первоначального обязательства. С момента вступления в силу обновленного обязательства стороны освобождаются от действия первоначального обязательства; их взаимоотношения с этого момента определяются условиями нового обязательства.

Прекращение первоначального обязательства лишает должника права приводить против требования кредитора по обновленному обязательству возражения, вытекающие из первоначального обязательства. Должник может выдвигать возражения, вытекающие из обновленного обязательства, а также возражения, основанные на его отношениях с кредитором, не связанных с первоначальным обязательством.

В соответствии с п. 3 ст. 414 ГК новация прекращает дополнительные обязательства, связанные с первоначальным, если иное не предусмотрено соглашением сторон. Среди таких дополнительных обязательств следует назвать обязательства, обеспечивающие исполнение главного обязательства,- неустойка, залог, удержание имущества, поручительство, задаток. Помимо общей нормы ст. 414 специальные указания на этот счет содержатся в правилах об отдельных способах обеспечения исполнения обязательств. Залог прекращается с прекращением обеспеченного залогом законодательства (подп. 1 п. 1 ст. 352 ГК). Поручительство прекращается с прекращением обеспеченного им обязательства, а также в случае изменения этого обязательства, влекущего неблагоприятные последствия для поручителя без согласия последнего (п. 1 ст. 367 ГК). Иные правила предусмотрены для банковской гарантии. Обязательство гаранта уплатить кредитору должника денежную сумму не зависит от основного обязательства, в обеспечение которого выдана гарантия (ст. 370 ГК). Требование об уплате денежной суммы подлежит удовлетворению даже в случае, если оно представлено после уведомления о прекращении обеспеченного гарантией обязательства (п. 2 ст. 376 ГК). Денежная сумма, выданная в качестве задатка, должна быть возвращена при прекращении обязательства по соглашению сторон до начала его исполнения (п. 1 ст. 381 ГК).

Таким образом, для продолжения действия мер, обеспечивающих исполнение обязательства, стороны, заключая новационный договор, должны вновь установить эти меры по правилам ГК.

В случае, когда в соответствии с законом, иными правовыми актами или условиями обязательства установлена субсидиарная ответственность (ст. 399 ГК), ответственность перед кредитором несет не только основной должник, но и дополнительный. При этом обращение с требованием к дополнительному должнику возможно только при отказе основного должника от удовлетворения требования кредитора или при неполучении последним ответа на предъявленное требование в разумный срок. Новация основного обязательства приводит к прекращению обязательства субсидиарного должника, если из закона, иных правовых актов или условий обязательства не следует, что субсидиарный должник несет ответственность и по новому обязательству.

При обновлении обязательства течение срока исковой давности по первоначальному обязательству прерывается и начинается заново по обновленному обязательству (ст. 203 ГК). Из-за этого обстоятельства к новации часто прибегают под угрозой отказа в иске (абз. 2 п. 2 ст. 199 ГК). По обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения. В случаях, когда срок исполнения не определен или определен моментом востребования, течение исковой давности начинается с момента предъявления кредитором требования об исполнении, а при предоставлении должнику льготного срока — по окончании этого срока (ст. 200 ГК).

Добавить комментарий

Закрыть меню